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中小銀行多渠道補充資本 增強抵御風險和信貸投放能力

作者:
來源:
中國證券報
2020/04/15 15:46

進入4月以來,商業銀行的資本補充動作頻頻。南京銀行4月14日稱,證監會已核準其非公開發行不超過15.24億股新股,擬募資不超過116億元。

業內人士認為,受新冠肺炎疫情的影響,中小銀行資本充足率明顯承壓,為增強信貸投放能力,應采取多渠道補充中小銀行資本金。

中小銀行“補血”

當前商業銀行正通過包括IPO、定向增發、永續債等多種手段補充資本。IPO方面,4月8日山東銀保監局同意威海銀行首次公開發行H股股票,發行規模不超過本次發行后總股本的25%。A股方面,東方財富(17.32 -3.24%,診股)Choice數據顯示,目前有湖州銀行、上海農商行、齊魯銀行等16家銀行正排隊A股IPO。

南京銀行的定向增發取得進展,據該行14日公告稱,證監會核準公司非公開發行不超過15.24億股新股。中泰證券銀行業首席分析師戴志鋒表示,定增獲批使長期以來壓制南京銀行估值的一大因素得以解除。據靜態測算,南京銀行核心一級資本充足率將較2019年三季度末提升1.35個百分點至10.03%。此外,杭州銀行非公開發行不超過8億股新股也于13日獲得證監會批準。

永續債方面,發行主體已擴圍至農商行。深圳農商行4月8日發行總額為25億元的無固定期限資本債券,票面利率4.2%,這是農商行發行的首單永續債。華融湘江銀行4月13日在中國貨幣網披露,中國銀保監會湖南監管局已同意該行發行不超過60億元人民幣無固定期限資本債券,并按照有關規定計入該行其他一級資本。

南京銀行4月13日在中國貨幣網披露,擬于4月16日至4月20日發行該行2020年第一期二級資本債券,規模為95億元。

回顧商業銀行今年一季度的資本補充情況,興業研究指出,核心一級資本方面,銀行板塊估值回落,阻礙核心資本補充的相關操作,其他一級資本方面,永續債發行放量,發行成本分化,顯示出銀行永續債市場已步入了健康有序運行的良性軌道。

資本補充渠道拓寬

繼年初提出“多渠道補充中小銀行資本金”后,監管部門目前采取多種有效方式加大中小銀行資本補充力度,增強抵御風險和信貸投放能力。

銀保監會副主席周亮日前介紹,從銀保監會監測來看,商業銀行資本充足率達到14.6%,今年還會加大不良資產的處置力度,年初已經在研究這個計劃。在銀行資本補充方面,今年還會繼續拓寬渠道,比如發行各種資本補充債券、優先股、普通股等,加大銀行內源性資本補充。

新時代證券分析師鄭嘉偉認為,受疫情沖擊,中小銀行不良率反彈可能是大概率事件,但中小銀行資本補充工具單一,還面臨息差被壓縮、不斷向實體經濟讓渡利潤的困境。

為激發中小銀行信貸投放的積極性,鄭嘉偉建議,在資本補充工具方面,一是多渠道加大中小銀行核心一級資本補充:包括實收資本、資本公積、盈余公積、利潤留存、配股、增發、IPO、可轉債等方式;二是加大中小銀行其他一級資本的補充:鼓勵中小銀行發行優先股、永續債等;三是加大中小銀行二級資本補充:鼓勵中小銀行發行次級債、混合資本債及二級資本債等;四是加快資本補充工具創新、拓展中小銀行資本補充渠道;五是中小銀行存款比重較高,為了降低中小銀行負債端成本,避免套利,將會完善配套措施,通過降低存款基準利率來削減中小銀行負債成本,提高貨幣政策傳導效率。

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